Как сообщалось ранее, в сентябре прошлого года была выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования. Микрозаймы выдавались через разветвлённую сеть ломбардов, которые формально работали как комиссионные магазины.
По данным следствия, владелец сети «Актив Ломбард» Койнов организовал выдачу микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной торговли. Для создания видимости законной деятельности он использовал подконтрольное ТОО «Актив Ломбард», а также создал ряд аффилированных компаний — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales». Эти фирмы были зарегистрированы на доверенных лиц и формально занимались комиссионной торговлей.
Все компании работали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные точки располагались в тех же помещениях, что и филиалы «Актив Ломбард», а клиентов обслуживали одни и те же сотрудники.
Заключаемые с гражданами договоры комиссии носили формальный характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что более чем в пять раз превышает установленный законом предел в 0,3% и приводило к грубому нарушению прав заёмщиков.
В общей сложности было заключено свыше 1,9 млн договоров. Сумма полученного преступного дохода превысила 19 млрд тенге.
Следствие также установило, что для сокрытия источников происхождения доходов Койнов реализовал многоуровневую схему их легализации. Денежные средства выводились через фиктивные договоры с аффилированными компаниями и многократно перемещались между банковскими счетами, после чего оформлялись как дивиденды. Общая сумма таких выплат превысила 5 млрд тенге.
«Кроме того, Койнов зарегистрировал ТОО «Zeus Co», заявившее деятельность в сфере разработки программного обеспечения. Под видом услуг по внедрению и сопровождению программных продуктов с аффилированными компаниями были заключены договоры с завышенной стоимостью. В результате на счета компании поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге были перечислены Койнову в виде дивидендов», – сообщили в АФМ РК.
С санкции суда для конфискации наложен арест на имущество общей стоимостью 8,9 млрд тенге. В их числе — четыре квартиры и два жилых дома в столице, четыре апартамента в ОАЭ, шесть автомобилей премиум-класса (Lexus LX 600, Rolls-Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport), а также денежные средства на депозитах на сумму 2,7 млрд тенге.
Койнов заключён под стражу. В отношении четырёх его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Иная информация в соответствии со статьёй 201 УПК РК разглашению не подлежит.
Подписывайтесь на наш телеграм-канал https://t.me/zorknews
Ланга Черешкайте, фото АФМ РК
