Замглавы АФМ Женис Елемесов, который презентовал поправки в парламенте, заявил, что FATF высоко оценила усилия Казахстана. По 33 рекомендациям у нас полное соответствие. А вот по оставшимся семи нужно оптимизировать законодательство. Этим сейчас и занимаются в агентстве совместно с депутатами.
Самая важная поправка – увеличения числа субъектов финансового мониторинга. Теперь под надзором АФМ будут еще и операторы сотовой связи, госкорпорация «Правительство для граждан», а также организации, осуществляющие клиринговую деятельность по сделкам с финансовыми инструментами, и биржевые брокеры, которые работают на товарных биржах.
Это значит, что они должны будут направлять в Агентство финмониторинга информацию о «подозрительной деятельности». Как это будет реализовано на практике, пока не очень ясно. И сейчас ничего не мешает тем же операторам сообщить в АФМ о том, что они заметили странные транзакции. Но теперь вместе с обязанностью вводятся и санкции за неисполнение: от штрафов до лишения лицензии.
Но четких инструкций, как же субъектам самостоятельно определить, что есть подозрительно, пока нет. Женис Елемесов заявил, что даже порог суммы, который должен насторожить, назвать нельзя.- Если рассматривать операцию в отдельности, она может подозрений и не вызывать, — объяснял он депутатам тонкости оперативной деятельности, — а вот именно совокупность связанных между собой операций, а также проводящие их аффилированные лица могут показать, что вся деятельность подозрительная. И они должны нам эту информацию предоставить. Вообще, более детальные критерии мы пропишем в приказе председателя Агентства. Нам транзакции обычных граждан, которые пополняют свой баланс, не интересны.
Если говорить о конкретно сотовых операторах, то речь идет о нетипичных по сумме пополнениях, а также о многочисленных пополнениях в адрес одного абонента от разных источников. И кроме того, операторы должны будут идентифицировать всех владельцев сим-карт.
Дискуссии развернулись и вокруг нормы о пороге по операциям с цифровыми активами. Его установили на уровне 5 миллионов тенге. Кто-то из депутатов предложил снизить его до 1 миллиона, кто-то поднять до 10 миллионов. Елемесов заявил, что они взяли в пример Японию и Южную Корею: там порог такой же.
Впрочем, пока даже такой люфт непринципиален: огромный объем цифровых активов находится в серой зоне, их оборот в нашей стране запрещен. Есть информация о выводе из Казахстана 15 миллиардов долларов в виде криптоактивов, чтобы легализовать их. Елемесов заявил, что методика, по которой компания блокчейн аналитики высчитала эти данные, вызывает вопросы. Но согласился, что если «цифру» легализуют, им будет проще ее контролировать: все эти криптообменники автоматически станут субъектами мониторинга, будут обязаны предоставлять информацию о подозрительных операциях. И будут иметь смысл споры вокруг допустимого порога вывода цифровых денег за рубеж.
Зато об установлении порога на приобретение и продажу за наличку культурных ценностей, а также и ввозу и вывозу из Казахстана почти не спорили. Решили снизить в 45 раз – до 1 миллиона тенге.
Бахыт Нуржанова, фото gov.kz