Департамент АФМ по Алматы выявил противоправную деятельность 6 микрофинансовых организаций, передает корреспондент zorknews.kz.
В отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.
Заемщиков, имеющих просрочку платежей, вынуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ», «HAVA.KZ». При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика.
За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита.
К примеру, должник Ш. при наличии займа в 120 тысяч тенге оплатил только по гарантии 446 тысяч тенге, без учета основного долга и начисленных процентов. Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии.
В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 млрд тенге. Следствие продолжается.
Ланга Черешкайте, кадр видео АФМ РК
7 ноября 2024
«Государство – это не кто-то отдельно, это мы все» — Франклин Делано Рузвельт.
USD
501.81 KZT
EUR
541.5 KZT
RUB
5.96 KZT